هنوز هیچ دوره ای اضافه نکرده اید.
سواپ (SWAP) در فارکس چیست + محاسبه هزینه سواپ در فارکس
- 10 بازدید
بورس کالج در این مقاله آموزش رایگان فارکس به بررسی سواپ (SWAP) در فارکس چیست و محاسبه هزینه سواپ در فارکس میپردازد.
هزینه سواپ در فارکس یکی از پرداختی های بی چون و چرای معامله گران به بروکر ها است. برخی از بروکر ها هزینه سواپ را دریافت نمی کنند یا این که معامله گران اجازه می دهند تا از حساب های سواپ فری استفاده کنند تا از هزینه های معاملاتی کاسته شود؛ اما این حساب ها دارای شرایط خاصی هستند. در ادامه قرار است تا بیشتر با هزینه سواپ در فارکس( آموزش فارکس ) آشنا شویم تا در معاملات هزینه اضافی پرداخت نکنیم.
مفهوم سواپ در فارکس چیست؟
سواپ (Swap) در بازار فارکس به عنوان هزینه ای شناخته می شود که هنگام حفظ یک موقعیت معاملاتی در طول شب یا یک روز معاملاتی به محاسبه می شود. این هزینه به اختلاف نرخ های بهره ای مربوط می شود که بانک های مرکزی هر کشور برای ارز های مختلف تعیین می کنند.
در واقع، زمانی که یک معامله گر یک پوزیشن خرید یا فروش را برای یک جفت ارز باز می کند؛ به صورت هم زمان یک معامله وام گیری و یک معامله وثیقه گذاری انجام می دهد؛ به عبارت دیگر، معامله گر در حال خرید ارزی است که نرخ بهره بالاتری دارد و در عین حال ارزی را وام می گیرد که نرخ بهره کم تری دارد.
سواپ مثبت در فارکس
نرخ سواپ با توجه به تفاوت های نرخ بهره میان دو ارز در یک جفت ارز مشخص می شود. به عنوان مثال، اگر یک معامله گر جفت ارز EUR/USD را خریداری کند، وی عملاً یورو (که ممکن است نرخ بهره بالاتری داشته باشد) را خریداری کرده و دلار آمریکا (که ممکن است نرخ بهره پایین تری داشته باشد) را بلافاصله وام می گیرد. در این حالت، اگر نرخ بهره یورو بیشتر از نرخ بهره دلار آمریکا باشد، معامله گر ممکن است یک سواپ مثبت دریافت کند. این بدان معناست که وی به جای پرداخت هزینه، ممکن است سودی نیز از این موقعیت کسب کند.
سواپ منفی در فارکس
برعکس، اگر نرخ بهره ارزی که معامله گر خریداری کرده کمتر از نرخ بهره ارزی باشد که وام گرفته است، هزینه سواپ منفی خواهد بود. به این ترتیب، در جفت ارز های مختلف، وضعیت می تواند به طور مداوم تغییر کند و هزینه های سواپ تحت تأثیر سیاست های پولی، اوضاع اقتصادی و نوسانات بازار قرار بگیرد.
سواپ در فارکس تحت تأثیر چه مواردی است؟
هزینه سواپ در بازار فارکس به دلیل پیچیدگی های خاص خود تحت تأثیر عوامل مختلفی قرار می گیرد. هر کدام از این عوامل می توانند به طور مستقیم بر میزان سواپ مثبت یا منفی تأثیر بگذارند و در نتیجه هزینه هایی تغییر دهند که یک معامله گر ممکن است در طول نگهداری یک موقعیت معاملاتی متحمل شود. در ادامه به بررسی مهم ترین عوامل مؤثر بر هزینه سواپ می پردازیم.
نرخ های بهره
نرخ های بهره یکی از اصلی ترین عوامل تأثیرگذار بر هزینه سواپ است. این نرخ ها مشخص می کنند که یک کشور به سرمایه گذاران خود چه میزان سود می دهد و در عوض چه هزینه ای برای وام گرفتن از آن کشور باید پرداخت شود. تغییرات در نرخ های بهره که معمولاً توسط بانک های مرکزی تعیین می شود، می تواند تأثیر چشمگیری بر هزینه سواپ داشته باشد. به عنوان مثال، اگر بانک مرکزی یک کشور نرخ بهره خود را افزایش دهد، ارز آن کشور به عنوان یک گزینه سرمایه گذاری جذاب تر خواهد بود و نرخ سواپ ضامن مثبتی را برای معامله گرانی به همراه خواهد داشت که آن ارز را خریداری می کنند.
در مقابل، اگر نرخ بهره یک کشور کاهش یابد، ممکن است ارز آن کشور جذابیت خود را از دست بدهد و با کاهش نرخ سواپ، هزینه هایی برای معامله گرانی ایجاد شود که موقعیت های خرید را حفظ می کنند. به طور خلاصه، تغییرات در نرخ های بهره به طور مستقیم بر محاسبه هزینه سواپ تأثیر می گذارد و معامله گران باید دائماً از تغییرات نرخ ها مطلع باشند تا بتوانند تصمیمات بهتری اتخاذ کنند.
شرایط اقتصادی
شرایط اقتصادی هر کشور نیز به طور غیرمستقیم بر هزینه سواپ تأثیر می گذارد. رویدادهای اقتصادی نظیر رشد اقتصادی، تورم و بیکاری می توانند به شدت بر نرخ های بهره و در نتیجه بر هزینه سواپ اثرگذار باشند. به عنوان مثال، اگر اقتصادی در حال رشد باشد، پیش بینی می شود که بانک مرکزی آن کشور به منظور کنترل تورم، نرخ بهره را افزایش دهد. این امر می تواند موجب افزایش نرخ سواپ مثبت شود و به جذابیت جفت ارز های این کشور برای سرمایه گذاران بین المللی افزوده شود.
علاوه بر این، عدم قطعیت های اقتصادی مانند بحران های مالی یا نوسانات ناگهانی در بازار نیز می توانند تأثیر زیادی بر هزینه سواپ و رفتار سرمایه گذاران داشته باشند. در این زمان ها، تمایل به سرمایه گذاری در ارز هایی با ثبات بیشتر افزایش می یابد و نرخ سواپ ممکن است تحت تأثیر این تغییرات قرار گیرد؛ بنابراین، معامله گران باید به وضعیت اقتصادی کشورهای مختلف توجه کنند تا بتوانند تأثیرات آن را بر روی هزینه سواپ و استراتژی های معاملاتی خود ارزیابی کنند.
شکاف نرخ
شکاف نرخ یا اختلاف بین نرخ های بهره دو کشور مختلف در یک جفت ارز، از دیگر عواملی است که می تواند به شکل مستقیمی بر هزینه سواپ تأثیر بگذارد. هرچه این شکاف بیشتر باشد، معمولاً نرخ سواپ نیز بیشتر خواهد بود. به عبارت دیگر، اگر نرخ بهره یک کشور ۲٪ و نرخ بهره کشوری دیگر ۱٪ باشد، معامله گرانی که به خرید ارز با نرخ بهره بالاتر می پردازند، نرخ سواپ مثبتی را دریافت کرده و به احتمال زیاد توجیه مالی بهتری برای نگهداری آن موقعیت خواهند داشت.
این شکاف نرخ می تواند به سرعت تغییر کند، به ویژه در پاسخ به تغییرات اقتصادی و تصمیم های سیاست گذارای بانک های مرکزی. به همین دلیل، معامله گران باید به این شکاف ها دقت کنند و با در نظر گرفتن آن ها، هزینه های سواپ خود را به دقت مدیریت کنند. تغییرات در شکاف نرخ می تواند منجر به تغییرات ناگهانی در هزینه های سواپ شود و بنابراین تحلیل مداوم این مقادیر برای تصمیم گیری های معاملاتی بسیار حیاتی است.
در مجموع، نرخ های بهره، شرایط اقتصادی و شکاف نرخ عواملی هستند که می توانند بر هزینه سواپ تأثیر بگذارند و معامله گران باید به طور مداوم این عوامل را زیر نظر داشته باشند تا از معاملات خود بیشترین بهره را ببرند.
نحوه محاسبه هزینه سواپ
محاسبه هزینه سواپ در بازار فارکس به عواملی مانند اندازه پوزیشن، نرخ های بهره دو ارز درگیر در معامله و نوع جفت ارز مورد معامله بستگی دارد. در واقع، هزینه های سواپ به ما نشان می دهد که چقدر باید برای نگهداری یک موقعیت باز در طول شب هزینه کنیم یا چه مقدار سود از آن دریافت خواهیم کرد.
تأثیر اندازه پوزیشن
اندازه پوزیشن یا حجم معامله، یکی از مولفه های مهم در محاسبه هزینه سواپ است. هرچه اندازه پوزیشن بزرگ تر باشد، هزینه سواپ نیز به تناسب افزایش می یابد. به عنوان مثال، اگر یک معامله گر با حجم ۱ لات (معمولاً معادل ۱۰۰,۰۰۰ واحد ارز پایه) پوزیشن خرید ایجاد کند، هزینه سواپ محاسبه شده در مقایسه با یک پوزیشن با حجم ۰.۱ لات (معادل ۱۰,۰۰۰ واحد) بیشتر خواهد بود؛ بنابراین، سرمایه گذاران باید به سایز پوزیشن خود توجه داشته باشند تا از تأثیر آن بر هزینه های سواپ آگاه باشند.
تأثیر نرخ های بهره
نرخ های بهره ارز های مربوط به جفت ارز مورد معامله، عاملی دیگر در محاسبه هزینه سواپ است. هزینه سواپ معمولاً بر اساس اختلاف نرخ بهره بین دو کشور محاسبه می شود. اگر نرخ بهره ارز پایه (اولین ارز در جفت) بالاتر از نرخ بهره ارز مقابل (دومین ارز در جفت) باشد، سرمایه گذار ممکن است سواپ مثبتی دریافت کند. برعکس، اگر نرخ بهره ارز مقابل بالاتر باشد، هزینه سواپ به شکل منفی بر سرمایه گذار تحمیل می شود. به همین دلیل، معامله گران باید به تغییرات نرخ های بهره و تأثیر آن ها بر هزینه سواپ توجه کنند.
تأثیر نوع جفت ارز
نوع جفت ارز نیز می تواند هنگام محاسبه هزینه سواپ مهم باشد. برخی از جفت ارز ها به دلیل نوسانات بالاتر، سواپ های بیشتری نسبت به سایرین دارند. به عنوان مثال، جفت ارز های خاصی که به طور معمول در آن ها تحرکات بیشتری وجود دارد، ممکن است هزینه سواپ بیشتری داشته باشند. این امر موجب می شود که معامله گران براساس جفت ارزی که انتخاب می کنند، بررسی دقیق تری بر روی هزینه های سواپ داشته باشند.
فرمول محاسبه سواپ
محاسبه هزینه سواپ به طور کلی با استفاده از فرمول زیر انجام می شود:
توضیحات فرمول نحوه محاسبه سوآپ
در این فرمول:
- نرخ بهره ارز پایه و نرخ بهره ارز مقابل به درصد بیان می شود.
- حجم معامله به لات است.
- تعداد شب ها نمایش دهنده تعداد شبی است که پوزیشن باز نگه داشته می شود.
به طور خلاصه، هزینه سواپ در بازار فارکس به عواملی نظیر اندازه پوزیشن، نرخ های بهره و نوع جفت ارز وابسته است و محاسبه آن نیاز به دقت و توجه به تغییرات در این عوامل دارد.
تأثیر هزینه سواپ بر تصمیمات معامله گران
هزینه سواپ می تواند به طور قابل توجهی بر تصمیمات معامله گران تأثیر بگذارد و در انتخاب جفت ارز ها و مدت نگهداری پوزیشن ها نقش داشته باشد. معامله گرانی که به دنبال استراتژی های بلند مدت هستند، باید به هزینه های سواپ توجه ویژه ای داشته باشند، زیرا این هزینه ها می توانند در طولانی مدت مجموع سود را تحت تأثیر قرار دهند. به عنوان مثال، اگر یک معامله گر تصمیم به نگهداری یک موقعیت خرید در یک جفت ارز با نرخ بهره پایین بگیرد، ممکن است با هزینه سواپ بالایی مواجه شود که این موضوع به راحتی می تواند سود بالقوه او را کاهش دهد؛ بنابراین، شناسایی و انتخاب جفت ارز هایی با هزینه سواپ کمتر برای معامله گران از اهمیت بالایی برخوردار است.
تأثیر هزینه سواپ بر استراتژی های معاملاتی
هزینه سواپ می تواند به عنوان یک عامل کلیدی در طراحی استراتژی های معاملاتی فارکس لحاظ شود. برخی از معامله گران ممکن است تصمیم بگیرند که به صورت کوتاه مدت و برای دوره های بسیار کم مدت معامله کنند تا از هزینه های سواپ جلوگیری کنند. این رویکرد به ویژه برای آن هایی مناسب است که نقاط ورود و خروج دقیق تر دارند. همچنین، معامله گران می توانند از جفت ارز های خاصی بهره برداری کنند که در آن ها سواپ های مثبت ایجاد می شود؛ به این معنی که با نگهداری این موقعیت ها، نه تنها از نوسانات قیمتی سود می برند، بلکه از سواپ نیز بهره مند می شوند.
استراتژی های کاهش هزینه سواپ
بسیاری از معامله گران برای حداقل رساندن هزینه های سواپ، استراتژی های خاصی را در نظر می گیرند. یکی از این استراتژی ها، معکوس کردن موقعیت ها در زمان هایی است که هزینه سواپ منفی است. این امر موجب می شود که آن ها از تغییرات نرخ بهره و نوسانات بازار بهره برداری کرده و ریسک خود را کاهش دهند. همچنین، معامله گران می توانند به جفت ارز هایی توجه کنند که به طور تاریخی سواپ های پایین تری دارند یا در زمان هایی که نرخ بهره در بازارهای اصلی کاهش یافته، به بررسی سواپ ها بپردازند.
در نهایت، مدیریت هزینه های سواپ نه تنها موجب حفاظت از سرمایه و افزایش سود می شود، بلکه در تعیین رویکرد کلی معامله گران در بازار فارکس نیز تأثیرگذار خواهد بود؛ بنابراین، آگاهی از هزینه سواپ و تأثیر آن بر دیگر تصمیمات معاملاتی یکی از مهارت های کلیدی برای موفقیت در بازار های مالی است.
نکات مهم درباره سواپ در فارکس
تحقیق در مورد هزینه های سواپ:
قبل از شروع معامله، هزینه های سواپ هر جفت ارز را بررسی کنید تا از اثر آن بر سود و زیان خود آگاه شوید.
انتخاب بروکر مناسب:
بروکر هایی را انتخاب کنید که نرخ های سواپ رقابتی و منصفانه ای دارند و جزئیات آن ها را به روشنی در اختیار شما قرار می دهند.
استفاده از حساب های بدون سواپ:
برخی از بروکر ها حساب های بدون سواپ برای مشتریان اسلامی ارائه می دهند که می تواند به معنای کاهش یا حذف هزینه های سواپ باشد.
معاملات کوتاه مدت:
برای کاهش هزینه های سواپ، تمرکز بر روی معاملات کوتاه مدت به خصوص در زمان هایی توصیه می شود که نرخ بهره به سرعت در حال تغییر است.
بررسی نوسانات نرخ بهره:
روند تغییرات نرخ بهره مرکزی کشورهای مختلف را دنبال کنید تا زمان مناسب برای ورود یا خروج از موقعیت ها را پیدا کنید.
تنوع در جفت ارز ها:
انتخاب جفت ارز هایی با هزینه های سواپ پایین و در عین حال عملکرد قوی، می تواند هزینه ها را به حداقل برساند.
استفاده از تقویم اقتصادی:
رویداد های اقتصادی را پیگیری کنید تا پیش بینی تغییرات نرخ بهره و پیامد های آن بر سواپ را از قبل اطلاع داشته باشید.
تجزیه و تحلیل هزینه ها:
همواره هزینه های سواپ را در کنار هزینه های دیگر (مانند اسپرد) در محاسبات خود لحاظ کنید تا دقیق تر تصمیم گیری کنید.
آزمون استراتژی های مختلف:
استراتژی های معاملاتی متنوع را آزمایش کنید تا بهترین روش ها برای کاهش هزینه های سواپ را شناسایی کنید.
مشاوره با متخصصان:
در صورت نیاز، از مشاوره افرادی با تجربه در حوزه معاملات فارکس و هزینه های سواپ استفاده کنید تا نکات و راهکار های مورد نیاز را دریافت کنید.
سوالات متداول سوآپ چیست
چند نوع سواپ در فارکس داریم
سواپ در فارکس به دو شکل مثبت و منفی است که در سواپ مثبت بروکر به معامله گر پرداخت می کند و در سواپ منفی معامله گر سواپ را به بروکر می دهد.
میزان سواپ چگونه مشخص می شود
میزان سواپ به عواملی مانند اندازه پوزیشن، تعداد روز، نرخ بهره ارز پایه و مقابل ارتباط دارد و طبق فرمول مشخصی اندازه گیری می شود.
آیا حساب بدون سواپ هم وجود دارد
بله، بسیاری از بروکر ها برای کاربران مسلمان حساب های سواپ فری یا حساب اسلامی آماده کرده اند تا نرخ بهره شبانه به آن ها تعلق نگیرد
نتیجه گیری سواپ (SWAP) در فارکس چیست و محاسبه هزینه سواپ در فارکس
سواپ در فارکس (forex)هزینه ای است که معامله گران به بروکر پرداخت می کنند یا از بروکر می گیرند. این پرداخت و دریافت کاملاً به استراتژی معامله گران ارتباط دارد که چه جفت ارز هایی را تا چه مدت برای معامله نگه می دارند. همچنین بسیاری از بروکر ها حساب سواپ فری به مشتریان خود ارائه می دهند که از جمله امکانات بسیار خوب برای مسلمانانی است که علاقه مندند تا در بازار فارکس معامله کنند؛ اما سواپ را ربا می دانند و معاملات فارکس را برای خود حرام می کنند.
امتیاز مطلب:
5/5
اشتراک مطالب :
ارسال مطالب جدید به ایمیل شما
برای مشاهده مطالب جدید سایت ایمیل خود را در کادر زیر وارد و ثبت نمایید
آموزش پیشنهادی دانشکده بورس
