حد ضرر چیست و چطور باید از آن استفاده کنیم

انواع حد ضرر :

1. درصد ثابت:

در این حالت، معامله‌گر درصدی را به عنوان حد ضرر تعیین می‌کند. این درصد معمولاً در بازه 5% تا 20% است. به عنوان مثال، اگر فردی سهمی را به قیمت 100,000 تومان خریده و حد ضرر را 10% تعیین کند، یعنی اگر قیمت سهم به 90,000 تومان (10% کاهش) برسد، او سهم را خواهد فروخت تا از ضرر بیشتر جلوگیری کند. این روش ساده است اما ممکن است فرد سود را از دست بدهد اگر قیمت سهم بعد از رسیدن به حد ضرر، دوباره افزایش یابد.

2. حد ضرر متحرک:

در این روش، حد ضرر متناسب با افزایش قیمت سهم تغییر می‌کند. به این صورت که هر چقدر قیمت سهم افزایش یابد، حد ضرر نیز بالاتر می‌رود تا بخش بیشتری از سود در صورت کاهش قیمت، حفظ شود. مثلاً اگر سهمی را 100,000 تومان خریده و حد ضرر را 90,000 تومان تعیین کرده اید، اما قیمت سهم به 120,000 تومان افزایش یافت، می‌توان حد ضرر را به 110,000 تومان افزایش داد. این روش مفید است اما نیاز به نظارت و مدیریت بیشتری دارد.

حد سود چیست؟

حد سود در بازار بورس به معنی سقف قیمتی است که معامله گر حاضر است سهام خود را در آن قیمت بفروشد. به عنوان مثال، اگر شما سهام شرکتی را با قیمت 100 تومان خریده باشید و حد سود شما 120 تومان باشد، یعنی به محض اینکه قیمت سهام به 120 تومان برسد، سیستم به طور خودکار سهام شما را میفروشد تا سود خود را محقق کنید.

حد ضرر نیز سقف قیمتی است که معامله گر حاضر است ضرر خود را در آن قیمت متحمل شود. مثلاً اگر شما همان سهام را با قیمت 100 تومان خریده باشید و حد ضرر شما 80 تومان باشد، یعنی به محض اینکه قیمت سهام به 80 تومان برسد، سیستم به طور خودکار سهام شما را میفروشد تا از افت بیشتر قیمت جلوگیری کند.

 ارتباط حد سود و حد ضرر

حد سود و حد ضرر در معاملات بازار بورس، دو مفهوم کلیدی و مرتبط با هم هستند. به طور کلی، این دو مورد همزمان مدیریت ریسک معامله را تعیین میکنند.ارتباط حد سود و حد ضرر در این است که هر دو اهداف مشخص و از قبل تعیین شده ای هستند که معامله گر قبل از انجام معامله تعیین میکند. حد سود، سقف سود مورد انتظار و حد ضرر، کف زیان قابل تحمل معامله گر را مشخص میکند. این اهداف به معامله گر کمک میکنند تا از احساسات خود در زمان معامله جدا شده و تصمیمات منطقی بگیرند و ریسک معامله را کنترل کنند.

مثال ارتباط حد سود و حد ضرر :

فرض کنید شما سهام شرکتی را با قیمت 100 تومان خریداری کرده اید و قصد دارید آن را بفروشید. در این موقعیت، شما باید برای خود دو هدف مشخص تعیین کنید:

1. 1. حد سود: مثلا 120 تومان

2. 2. حد ضرر: مثلا 80 تومان

این بدان معناست که:

– اگر قیمت سهام به 120 تومان برسد، شما آن را میفروشید و 20 تومان سود کرده اید (100 تا 120)

– اما اگر قیمت سهام به 80 تومان برسد، شما آن را میفروشید و 20 تومان ضرر کرده اید (100 تا 80)

در واقع حد سود و حد ضرر شما مرز بالا و پایین قیمت هدف شما را مشخص میکنند. این بدان معنا است که اگر قیمت فراتر از محدوده تعیین شده شما برود، معامله به طور خودکار بسته خواهد شد.

این دو محدوده به شما کمک میکنند تا از احساسات خود جدا شده و فقط بر اساس عقل و منطق تصمیم بگیرید. حد ضرر مانع از آن میشود که ضرر بیش از اندازه ای متحمل شوید و حد سود نیز به شما کمک میکند تا به اهداف سودآوری خود برسید.